نرم‌افزار CRM برای شرکت‌های بیمه
آیا شرکت بیمه شما از تمام پتانسیل خود استفاده می کند؟ در دنیای رقابتی امروز، ایجاد و حفظ روابط قوی با مشتریان بیش از هر زمان دیگری اهمیت دارد. شرکت های بیمه برای موفقیت باید بتوانند نیازهای مشتریان خود را درک کرده، خدمات شخصی سازی شده ارائه دهند و در هر مرحله از سفر مشتری با آنها تعامل داشته باشند.
چرا نمایندگی شما به CRM احتیاج دارد؟
اما آیا هنوز هم با انبوهی از اطلاعات پراکنده، تماس‌های بی‌پاسخ و پیگیری‌های ناموفق دست و پنجه نرم می‌کنید؟ بدون CRM، شرکت بیمه شما در معرض خطر از دست دادن مشتریان، کاهش فروش و عقب ماندن از رقبا قرار دارد.
مزایای استفاده از CRM در شرکت‌های بیمه
استفاده از نرم‌افزار CRM برای نمایندگی‌های بیمه مزایای متعددی دارد که در ادامه به برخی از مهم‌ترین آنها اشاره می‌کنیم:
بهبود فرآیندهای داخلی
نرم‌افزار CRM با یکپارچه‌سازی اطلاعات مشتریان در سیستمی واحد، ضمن حذف سیلوهای اطلاعاتی، همکاری بین بخش‌های مختلف شرکت بیمه را تسهیل می‌کند و زمینه‌ساز استانداردسازی و خودکارسازی گردش‌های کاری کلیدی می‌شود. این بهینه‌سازی منجر به افزایش چشمگیر سرعت و کارایی در فرآیندهای فروش (از مدیریت سرنخ تا صدور فاکتور) و خدمات مشتری (پاسخگویی سریع و پیگیری درخواست‌ها) می‌گردد.
کاهش هزینه‌ها
نرم‌افزار CRM با خودکارسازی فرآیندها و بهینه‌سازی گردش کار، کارایی شرکت‌های بیمه را بالا برده و هزینه‌های عملیاتی مرتبط با ورود دستی داده و امور اداری را کاهش می‌دهد؛ همچنین، این سیستم با ایجاد درک عمیق‌تر از مشتریان، به حفظ آنان و در نتیجه کاهش هزینه‌های جذب مشتری جدید کمک می‌کند و امکان بازاریابی هدفمندتر و مقرون‌به‌صرفه‌تری را فراهم می‌سازد.
جذب بیمه‌گذاران جدید
نرم افزار CRM در شرکت‌های بیمه از طریق بازاریابی هدفمند و شخصی‌سازی شده و ایجاد کمپین‌های متناسب، به جذب بیمه‌گذاران جدید کمک می‌کند. این سیستم با جمع‌آوری، سازماندهی، اولویت‌بندی و پرورش سرنخ‌های فروش، مدیریت موثری بر آنها اعمال می‌کند. علاوه بر این، CRM با تحلیل داده‌ها و شناسایی الگوها و کانال‌های موثر، به شرکت‌ها در تدوین استراتژی‌های جذب مشتری جدید یاری می‌رساند.
افزایش نرخ تمدید بیمه‌نامه
CRM با یکپارچه‌سازی اطلاعات مشتری و ثبت تعاملات، امکان پیگیری موثرتر آنها را فراهم می‌کند و با یادآوری‌های خودکار، از از دست رفتن فرصت‌های تمدید جلوگیری می‌کند. این نرم‌افزار فرآیند تمدید بیمه‌نامه را از طریق اطلاع‌رسانی به موقع تسهیل می‌کند و با تحلیل داده‌ها، الگوهای تمدید و دلایل عدم تمدید را شناسایی می‌کند. به طور کلی، با ایجاد ارتباط قوی‌تر با مشتریان، نرخ تمدید بیمه‌نامه‌ها افزایش پیدا خواهد کرد.
بهبود فرآیندهای داخلی
نرم‌افزار CRM با یکپارچه‌سازی اطلاعات مشتریان در سیستمی واحد، ضمن حذف سیلوهای اطلاعاتی، همکاری بین بخش‌های مختلف شرکت بیمه را تسهیل می‌کند و زمینه‌ساز استانداردسازی و خودکارسازی گردش‌های کاری کلیدی می‌شود. این بهینه‌سازی منجر به افزایش چشمگیر سرعت و کارایی در فرآیندهای فروش (از مدیریت سرنخ تا صدور فاکتور) و خدمات مشتری (پاسخگویی سریع و پیگیری درخواست‌ها) می‌گردد.
کاهش هزینه‌ها
نرم‌افزار CRM با خودکارسازی فرآیندها و بهینه‌سازی گردش کار، کارایی شرکت‌های بیمه را بالا برده و هزینه‌های عملیاتی مرتبط با ورود دستی داده و امور اداری را کاهش می‌دهد؛ همچنین، این سیستم با ایجاد درک عمیق‌تر از مشتریان، به حفظ آنان و در نتیجه کاهش هزینه‌های جذب مشتری جدید کمک می‌کند و امکان بازاریابی هدفمندتر و مقرون‌به‌صرفه‌تری را فراهم می‌سازد.
جذب بیمه‌گذاران جدید
نرم افزار CRM در شرکت‌های بیمه از طریق بازاریابی هدفمند و شخصی‌سازی شده و ایجاد کمپین‌های متناسب، به جذب بیمه‌گذاران جدید کمک می‌کند. این سیستم با جمع‌آوری، سازماندهی، اولویت‌بندی و پرورش سرنخ‌های فروش، مدیریت موثری بر آنها اعمال می‌کند. علاوه بر این، CRM با تحلیل داده‌ها و شناسایی الگوها و کانال‌های موثر، به شرکت‌ها در تدوین استراتژی‌های جذب مشتری جدید یاری می‌رساند.
افزایش نرخ تمدید بیمه‌نامه
CRM با یکپارچه‌سازی اطلاعات مشتری و ثبت تعاملات، امکان پیگیری موثرتر آنها را فراهم می‌کند و با یادآوری‌های خودکار، از از دست رفتن فرصت‌های تمدید جلوگیری می‌کند. این نرم‌افزار فرآیند تمدید بیمه‌نامه را از طریق اطلاع‌رسانی به موقع تسهیل می‌کند و با تحلیل داده‌ها، الگوهای تمدید و دلایل عدم تمدید را شناسایی می‌کند. به طور کلی، با ایجاد ارتباط قوی‌تر با مشتریان، نرخ تمدید بیمه‌نامه‌ها افزایش پیدا خواهد کرد.
چرا اوج ابری؟
به امکانات بیشتر و تخصصی‌تری احتیاج دارید؟ CRM اوج ابری خود را مطابق با نیازهای خود سفارشی‌سازی کنید.
کسب و کار شما در حال رشد است؟ اوج ابری همگام با شما رشد می‌کند! به راحتی و بدون دغدغه، منابع نرم‌افزار را متناسب با نیاز خود افزایش دهید.
از هر کجا و با هر دستگاهی (کامپیوتر، تبلت، موبایل) به اطلاعات کسب و کار خود دسترسی داشته باشید. دیگر مهم نیست کجا هستید، اوج ابری همیشه همراه شماست!
با اوج ابری، نیازی به سرمایه‌گذاری‌های سنگین برای سرور و تجهیزات ندارید. قیمت گذاری (PAYG) یعنی با کمترین هزینه، بیشترین بهره‌وری را تجربه می‌کنید.
امکانات و ویژگی‌های کلیدی CRM برای شرکت‌های بیمه
مدیریت فروش و صدور فاکتور
CRM ابزاری قدرتمند برای مدیریت کارآمد فرآیند فروش در شرکت‌های بازرگانی از فرصت تا پرداخت است. این سیستم امکان مدیریت یکپارچه فرصت‌های فروش را با پیگیری مراحل مختلف معامله و سازماندهی اطلاعات فراهم می‌کند و امکان صدور سریع و دقیق پیش فاکتور با قابلیت سفارشی‌سازی را می‌دهد. مدیریت جامع فاکتورها شامل ردیابی وضعیت، ارسال آسان و مدیریت پرداخت‌ها است و صدور سریع‌تر فاکتورها و یادآوری پرداخت‌های معوقه به بهبود جریان نقدی کمک می‌کند.
مدیریت پشتیبانی مشتری
این ماژول با مدیریت متمرکز درخواست‌های پشتیبانی از طریق ثبت و پیگیری آسان آنها در یک سیستم واحد و فراهم آوردن دسترسی سریع به سابقه مشتری، به کارشناسان کمک می‌کند تا درک بهتری از وضعیت مشتری داشته باشند. در نتیجه، سرعت و کیفیت پاسخگویی بهبود می‌یابد، زیرا درخواست‌ها بر اساس فوریت اولویت‌بندی شده و به کارشناسان متخصص تخصیص داده می‌شوند و پاسخ‌های سریع‌تر و دقیق‌تری ارائه می‌گردد. علاوه بر این، CRM امکان گزارش‌دهی و تجزیه و تحلیل عملکرد تیم پشتیبانی را به راحتی فراهم می‌کند.
مدیریت انبار
نرم‌افزار CRM دیدی لحظه‌ای و دقیق از موجودی انبار را در اختیار تیم فروش قرار می‌دهد و به این ترتیب از فروش کالاهایی که در حال حاضر موجود نیستند، جلوگیری می‌کند. همچنین، فرآیند تکمیل سفارش‌ها به واسطه انتقال خودکار اطلاعات میان بخش‌های فروش و انبار بهبود یافته و احتمال بروز خطاهای مربوط به ارسال کالا کاهش می‌یابد. از سوی دیگر، تحلیل تقاضا بر اساس داده‌های فروش به شرکت‌ها کمک می‌کند تا فرآیند خرید و برنامه‌ریزی موجودی خود را بهینه کنند
مدیریت تماس
CRM با یکپارچه‌سازی ارتباطات تلفنی، امکان تماس مستقیم و دریافت تماس در محیط CRM را فراهم می‌آورد و نیاز به جابجایی بین برنامه‌ها را از بین می‌برد. این ادغام منجر به ثبت خودکار تماس‌ها و ایجاد تاریخچه کامل ارتباطات شده و پیگیری تعاملات با مشتری را آسان‌تر می‌کند. در نتیجه، بهره‌وری کارمندان با صرفه‌جویی در زمان و دسترسی سریع به اطلاعات مشتری افزایش می‌یابد و تجربه مشتری از طریق ارائه خدمات شخصی‌تر و پاسخگویی سریع‌تر بهبود می‌یابد.
مدیریت جلسات
CRM ابزاری کارآمد برای شرکت‌های بازرگانی است که به آنها در مدیریت مؤثر برنامه‌ریزی، برگزاری و پیگیری جلسات با ذینفعان کمک می‌کند. این سیستم، برنامه‌ریزی متمرکز جلسات را با امکان زمان‌بندی آسان و هماهنگی با تقویم فراهم کرده و با ارسال یادآوری‌های خودکار از فراموشی جلسات جلوگیری می‌کند. همچنین، مدیریت دستور کار و ثبت یادداشت‌های جلسه، پیگیری نتایج و اقدامات پس از جلسه را تسهیل می‌نماید.
ویژگی مورد نیاز شرکت‌های بیمه
عملکرد سی آر ام اوج ابری
با CRM اوج، کسب‌وکار خود را بدون هزینه اضافی هوشمندانه مدیریت کنید. همین حالا تعرفه‌ها را ببینید!
سوالات متداول
چرا شرکت‌های بیمه به نرم‌افزار CRM احتیاج دارند؟
در صنعت رقابتی بیمه که بر پایه روابط مستحکم با مشتری بنا شده، شرکت‌های بیمه به CRM نیاز دارند تا بتوانند روابط با مشتریان را شخصی‌سازی و تقویت کنند و فرآیندهای فروش و پیگیری سرنخ‌ها را بهبود بخشند. همچنین، CRM به افزایش نرخ حفظ مشتری، بالا بردن کارایی نمایندگان و کارمندان، اتخاذ تصمیمات مبتنی بر داده‌های دقیق و اجرای کمپین‌های بازاریابی هدفمندتر کمک زیادی می‌کند.
نرم‌افزار CRM برای شرکت‌های بیمه باید چه ویژگی‌هایی داشته باشد؟
CRM مناسب برای صنعت بیمه باید امکان مدیریت کارآمد مشتریان، سرنخ‌ها و جزئیات بیمه‌نامه‌ها (از جمله تاریخ‌های تمدید) را فراهم کند و قابلیت پیگیری خط لوله فروش، اتوماسیون وظایف تکراری و ارتباطات یکپارچه را داشته باشد. همچنین، ارائه گزارش‌های تحلیلی، قابلیت سفارشی‌سازی، دسترسی موبایلی برای نمایندگان و امکان ادغام با سایر سیستم‌های تخصصی از ویژگی‌های کلیدی آن به شمار می‌روند.
نقش CRM در پیگیری فرآیند تمدید بیمه نامه‌ها چیست؟
CRM می‌تواند به طور خودکار یادآوری‌هایی را برای نمایندگان و مشتریان قبل از تاریخ انقضای بیمه نامه ارسال کند. همچنین به نمایندگان کمک می‌کند تا مشتریانی که نیاز به بررسی مجدد پوشش‌های خود را دارند شناسایی کرده و ارتباطات شخصی سازی شده برای تشویق به تمدید ارسال کنند. گزارش‌های CRM می‌تواند نرخ تمدید و دلایل عدم تمدید را نشان دهد.
نرم‌افزار CRM چگونه همکاری بین بخش‌های مختلف یک شرکت بیمه (مانند فروش، صدور، خسارت) را بهبود می‌بخشد؟
CRM با ایجاد یک منبع واحد و مشترک از اطلاعات مشتری، سیلوهای اطلاعاتی بین بخش‌ها را از بین می‌برد. وقتی همه بخش‌ها به یک دید ۳۶۰ درجه از مشتری دسترسی دارند، همکاری آسان تر می‌شود. برای مثال، تیم فروش می‌تواند ببیند که مشتری اخیراً خسارتی داشته و در تماس بعدی با او همدلی نشان دهد، یا تیم خدمات پس از فروش می‌تواند از فرصت‌های فروش جدیدی که تیم فروش شناسایی کرده مطلع شود.
